Liquidität für Luxus-Sammler: Wenn der Traumwagen ruft

Ein seltener Oldtimer kommt zur Auktion, aber das Kapital ist gebunden? Georg von Waldenfels von Collector’s Capital erklärt im Interview, wie sein Unternehmen Sammlern kurzfristig Millionen-Liquidität verschafft, indem es exklusive Fahrzeuge beleiht

Automobile Exklusivität trifft auf kurzfristigen Kapitalbedarf: Der Markt für Luxus-Sammlerfahrzeuge boomt, doch auch vermögende Enthusiasten stehen manchmal vor Liquiditätsengpässen, wenn sich eine einmalige Kaufgelegenheit bietet. Gleichzeitig wollen sie das Wertsteigerungspotential ihrer bestehenden Sammlung nicht aufgeben. Genau hier setzt Collector’s Capital an. Wir sprachen mit Georg von Waldenfels, einem der Gründer, über sein innovatives Geschäftsmodell, das schnelle Liquidität durch Beleihung von High-End-Fahrzeugen ermöglicht und dabei Diskretion und das zukünftige Potential der einzigartigen Fahrzeuge im Blick behält.

über 25 Jahre Erfahrung bei der Finanzierung und Vermarktung von hochexklusiven Sammlerfahrzeugen

Herr von Waldenfels, als einer der Gründer von Collector’s Capital bieten Sie einen vollkommen neuen Service für Sammler von exklusiven Fahrzeugen an. Können Sie mir kurz erklären, wer Sie und ihr Team sind?

Unser Gründerteam verfügt über 25 Jahre Erfahrung bei der Finanzierung und Vermarktung von hochexklusiven Sammlerfahrzeugen. Weltweit sind wir einer der erfolgreichsten Akteure in diesem Sektor mit einem Finanzierungsvolumen von circa 750 Millionen Euro im Segment von hochpreisigen Fahrzeugen.

Was ist das Konzept Ihres Unternehmens, was bieten Sie Ihren Kunden?

Nehmen wir an, ein Sammler hat sein Geld unter anderem in fünf Oldtimer angelegt und dann taucht bei einer Auktion sein Traumwagen auf. Eine Chance, die es vielleicht nur einmal im Leben gibt, weil das Fahrzeug so selten ist. Nur ist der Kunde gerade nicht liquide, weil sein Geld in Aktien, Unternehmen und eben in seinen Autos steckt. Dafür haben wir die Lösung: Wir beleihen eines oder mehrere Stücke aus der bestehenden Sammlung des Enthusiasten mit bis zu 60 Prozent des Marktwertes des exklusiven Automobils.

Könnte ich nicht einfach eines meiner Fahrzeuge verkaufen?

Diese Enthusiasten besorgen sich die finanziellen Mittel lieber irgendwo anders, bevor sie eins ihrer geliebten Fahrzeuge verkaufen würden. Sie müssen sich das so vorstellen: Wenn ein neues Supercar oder ein begehrter Oldtimer auf den Markt kommt, müssen Sammler schnell handeln. Die meisten dieser Enthusiasten sehen ihre exklusiven Autos nicht nur als Hobby, sondern auch als Investment, als Asset, wie eine Immobilie. Die Fahrzeuge sind in der Regel voll bezahlt. Dann brauchen Sie schnell Geld, um zuschlagen zu können. Hier kommt Collector’s Capital ins Spiel. Wir bieten einen weltweit einzigartigen Service, den es sonst nirgendwo so gibt.

Was ist der Vorteil Ihres Angebots gegenüber einem herkömmlichen Kredit?

Unser Angebot ist kurzfristig, sehr diskret und bezieht sich nur auf die exklusivsten Fahrzeuge. Banken sind zu langsam und haben in diesem Bereich kaum Expertise. Da gibt es vielleicht einen Mitarbeiter, der sich im Bereich Kunstsammlungen ein wenig auskennt, einen anderen, der sich oberflächlich mit Oldtimern beschäftigt. Banken fehlen die Bewertungsmodelle und die Risiko-Einschätzung für Nischen-Assets. Einen ganzheitlichen Ansatz, wie wir ihn anbieten, können sie nicht leisten. Und unsere Kunden bekommen das Geld innerhalb von zwei bis drei Wochen. Da kann keine Bank mithalten.

Die jährlichen Zinsen belaufen sich auf etwa 15 Prozent

Wie lange sind die Laufzeiten der Verträge von Collector’s Capital?

Sie bewegen sich in der Regel zwischen sechs und zwölf Monaten. Es sind aber auch Zeiträume von bis zu drei Jahren möglich. Die jährlichen Zinsen belaufen sich auf etwa 15 Prozent.

Damit wir uns das besser vorstellen können: Wie läuft der Vorgang konkret ab? Nehmen wir an, ich möchte mein exklusives Fahrzeug bei Ihnen beleihen. Was passiert dann?

Der Kunde stellt bei uns zunächst eine Anfrage für sein Fahrzeug. Dann schauen wir, ob es in unser Portfolio passt. Im ersten Schritt beleihen wir nur Fahrzeuge, die marktgängig sind, für die es also eine Nachfrage gibt. Bei Ferrari zum Beispiel sind nicht alle Modelle gleich begehrt. Dann kommt der Kunde mit seinem Auto bei uns vorbei, wir schauen uns die Fahrzeugpapiere an und prüfen, ob eine rechtliche Übertragung überhaupt möglich ist. Es folgen zwei Gutachten, eines von einem unserer Partner und eines von einem externen Experten.

Wie transparent ist das für den Kunden?

Vollkommen. Wir informieren unsere Kunden wie und nach welchen Kriterien das Gutachten durchgeführt wird und am Ende bekommt er unsere Einschätzung. Ist das Sammlerfahrzeug zum Beispiel fünf Millionen Euro wert, kann der Sammler es mit bis zu 60 Prozent davon beleihen, also drei Millionen Euro. So bekommt der Kunde kurzfristig Geld, ohne auf das Wertsteigerungspotential seiner exklusiven Autos verzichten zu müssen.

Wir verwahren das Auto sicher in einer Hochsicherheitsgarage mit Panzerglas und 24-Stunden-Überwachung in unmittelbarer Nähe unserer Gesellschaft.

Der Vorteil für den Kunden ist also, dass er sein Fahrzeug nicht verkaufen muss, um liquide zu werden, sondern es lediglich als Sicherheit bei Ihnen hinterlegt?

Genau, wir ermöglichen ihm kurzfristig das Kapital, mit dem er gut wirtschaften kann, dafür bleiben Auto und Fahrzeugbrief bei uns. Die Summe kann der Kunde reinvestieren, indem er ein weiteres Fahrzeug kauft oder es in ein Unternehmen steckt, an dem er sich beteiligen möchte und das in der Laufzeit des Vertrags mit uns eine gewisse Marge abwirft. Er macht in diesem Zeitraum also Gewinn, denn der Wert dieser raren Automobile steigt ja kontinuierlich. Für den Kunden besteht kein Risiko, er muss sein Sammlerstück nicht verkaufen, um liquide zu sein. Wir verwahren es sicher in einer Hochsicherheitsgarage mit Panzerglas und 24-Stunden-Überwachung in unmittelbarer Nähe unserer Gesellschaft. Es ist vollumfänglich versichert und wird nicht bewegt. Der Kunde kann das Fahrzeug auch jederzeit „besuchen”, falls ihn die Sehnsucht überkommt. 

Was passiert nach Ablauf des Vertragszeitraums?

Das exklusive Fahrzeug geht wieder zurück an den Besitzer. Oder er beleiht es neu, beziehungsweise ein anderes Hypercar, einen weiteren Sportwagen oder Oldtimer. Er kann es aber auch schon vor Ablauf seiner Vertragszeit auslösen, der Vertrag und die anfallenden Zinsen müssen aber trotzdem während der vorher vereinbarten Laufzeit erfüllt werden.

Ist Ihr Service nur auf Deutschland beschränkt?

Nein, wir agieren global und bedienen eine internationale Kundschaft, das heißt, wir sind nicht nur auf den deutschsprachigen Raum und die dortige Gesetzgebung beschränkt. Das Auto, das beliehen werden soll, muss aber immer bei uns vor Ort verwahrt werden. Hierfür arbeiten wir mit Logistikunternehmen zusammen, die die Fahrzeuge sicher zu uns transportieren. Das Zustandekommen eines Vertrages mit Collector’s Capital ist also auch möglich, wenn der Ferrari oder der Lamborghini in Dubai stehen. Wichtig ist für uns, dass wir das Supercar oder den Oldtimer vorher persönlich in Augenschein nehmen.

In welchem finanziellen Bereich bewegen sich die Fahrzeuge, die Sie bei Collector’s Capital annehmen?

Wir konzentrieren uns auf wirklich außergewöhnliche Fahrzeuge auf dem Markt. Unser Fokus liegt auf Sammler-Marken – Supersportwagen, Hypercars, gefragte Oldtimer. Wir haben aber auch keine Angst vor Exoten wie Bugatti, Pagani und Koenigsegg. Sie starten in einem Wertebereich von über 500.000 Euro bis hin zu mehreren Millionen Euro.

Viele dieser Sammler sind sehr darauf bedacht, dass sie inkognito bleiben. Wie garantieren sie das?

Unsere Kunden bekommen die Diskretion einer Privatbank gepaart mit außergewöhnlichem Service. Das sind unsere höchsten Güter.

Was haben sie mit Collector’s Capital in Zukunft noch vor?

Wir wollen unser Geschäft global aufstellen und einen weltweiten Markt bedienen. Parallel arbeiten wir an einer digitalen Plattform zum Thema exklusive Sammlerautos, die zum Beispiel auch einen digitalen Marktplatz umfassen kann. Digitalisierung ist ein wichtiges Thema für uns, um alle Prozesse rund um den Verkauf dieser Fahrzeuge zu optimieren. Unsere exklusive Kundschaft erwartet den bestmöglichen Service. Den wollen und können wir Ihnen bieten.